警惕三類詐騙陷阱，守護(hù)財(cái)產(chǎn)安全！
文章作者：省聯(lián)社辦公室文章發(fā)布時(shí)間：2025年06月11日
警惕三類詐騙陷阱，守護(hù)財(cái)產(chǎn)安全！
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，一不小心就會(huì)掉入陷阱！今天帶大家識(shí)破虛擬幣詐騙、冒充公檢法詐騙、境外換匯匯款詐騙的套路，守住“錢袋子”！
一、“虛擬貨幣+現(xiàn)金”詐騙
（一）典型案例
2025年3月，劉女士被陌生男子搭訕，對(duì)方冒充現(xiàn)役軍人獲取信任，誘導(dǎo)劉女士下載小眾聊天APP。熟絡(luò)后，男子稱將轉(zhuǎn)業(yè)醫(yī)藥集團(tuán)，以“內(nèi)幕股票穩(wěn)賺”為由，讓劉女士操作其“盈利賬戶”試水。操作一段時(shí)間后，劉女士發(fā)現(xiàn)確實(shí)能夠賺錢，也能小額度提現(xiàn)，此時(shí)男子又推薦用虛擬幣U幣（USDT,中文名為泰達(dá)幣）兌換美元可提升投資額度。劉女士欲充值時(shí)，男子安排“U幣商”上門兌換，隨后要求劉女士準(zhǔn)備14.68萬(wàn)元現(xiàn)金交給自己找好的“U幣商”用于兌換“U幣”。所幸警方及時(shí)抓獲嫌疑人，追回全部資金。
（二）詐騙套路
1.冒充身份、鼓動(dòng)投資：詐騙分子冒充“高富帥”“投資專家”等身份，以高額回報(bào)等理由，鼓動(dòng)受害人參與投資。
2.搭建虛假投資平臺(tái)：詐騙分子搭建虛假的交易平臺(tái)，通過(guò)后臺(tái)操作，前期小額獲益提現(xiàn)，引誘受害人加大投資。
3.線上詐騙、線下取現(xiàn)：誘騙受害人取現(xiàn)后至“指定地點(diǎn)”進(jìn)行現(xiàn)金交易，再兌換成虛擬貨幣轉(zhuǎn)移資金。
（三）防詐錦囊
1.警惕高收益承諾：所有“保本高息”“穩(wěn)賺不賠”的虛擬幣投資承諾，都是詐騙！務(wù)必通過(guò)正規(guī)持牌機(jī)構(gòu)理財(cái)。
2.保護(hù)個(gè)人信息安全：不參與虛擬幣交易，不將銀行卡用于虛擬幣充值/提現(xiàn)，避免信息泄露淪為洗錢工具。
3.遇騙立即報(bào)警：一旦發(fā)現(xiàn)被騙，保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證，第一時(shí)間撥打110，協(xié)助警方追損！
二、冒充“公檢法”詐騙
（一）典型案例
2025年3月，鮑女士接到境外來(lái)電，對(duì)方冒充通信管理局工作人員，稱其名下一個(gè)手機(jī)號(hào)碼涉嫌詐騙，要求配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查。后又接到了謊稱是北京公安局民警的電話，稱其涉嫌洗錢案件要求鮑女士轉(zhuǎn)賬至對(duì)方提供的“安全賬戶”洗脫罪名。鮑女士信以為真，立即到銀行提前支取定期多筆存單，并按照犯罪分子要求，先轉(zhuǎn)入本人同名銀行卡后，通過(guò)手機(jī)銀行至犯罪分子指定的“安全賬戶”，先后共損失300余萬(wàn)元。
（二）詐騙套路
1.竊取受害人信息：非法獲取姓名、電話等個(gè)人信息，降低受害人警惕。
2.假冒“公檢法”身份：用網(wǎng)絡(luò)電話虛擬技術(shù)偽裝公檢法，謊稱受害人涉嫌犯罪，精準(zhǔn)報(bào)出個(gè)人信息。
3.制造虛假證據(jù)：發(fā)送帶照片、公章的假警官證、逮捕令，加劇受害人恐慌。
4.誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬：以“案件調(diào)查”為由，要求將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”實(shí)施詐騙。
（三）防詐錦囊
1.勿信“公檢法辦案”話術(shù)：公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)以配合調(diào)查為由，要求“將資金轉(zhuǎn)入‘安全賬戶’進(jìn)行資金核查”或“繳納高額取保候?qū)徑稹薄?/font>
2.多渠道核實(shí)身份：公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)向受害人在線發(fā)送“通緝令”“逮捕證”“取保候?qū)彌Q定書”等法律文書。接到疑似公檢法電話，請(qǐng)撥打當(dāng)?shù)毓珯z法機(jī)關(guān)官方電話或前往現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)確認(rèn)。
3.轉(zhuǎn)賬匯款請(qǐng)謹(jǐn)慎：轉(zhuǎn)賬匯款前務(wù)必仔細(xì)核實(shí)對(duì)方身份和轉(zhuǎn)賬目的，不要隨意向陌生人轉(zhuǎn)賬。
三、境外換匯詐騙
（一）典型案例
案例1：翁某長(zhǎng)期在韓國(guó)工作，通過(guò)當(dāng)?shù)刂袊?guó)銀行匯款回國(guó)。2025年1月，翁某聽說(shuō)地下錢莊匯率高，便通過(guò)地下錢莊換匯，導(dǎo)致其國(guó)內(nèi)銀行卡收到一筆詐騙資金。2025年2月，翁某回國(guó)后被外地公安局取保候?qū)?，并向詐騙受害人退還涉案資金15萬(wàn)元。
案例2:2025年1月，陳某在英國(guó)務(wù)工時(shí)，一留學(xué)生找其兌換英鎊，該留學(xué)生找人向陳某國(guó)內(nèi)銀行卡匯款，導(dǎo)致陳某銀行卡收到詐騙資金。3月份，陳某回國(guó)后被外地公安局取保候?qū)?，并向詐騙受害人退還涉案資金6萬(wàn)元。
（二）詐騙套路
1.以“低價(jià)換匯”為誘餌：詐騙分子在社交平臺(tái)、論壇等地發(fā)布誘人信息，以“低手續(xù)費(fèi)”“高匯率”為誘餌，吸引急需換匯的人群。
2.設(shè)置“手續(xù)費(fèi)”陷阱：要求先讓支付部分定金或手續(xù)費(fèi)，后以“資金凍結(jié)”“賬戶審核”為由誘導(dǎo)轉(zhuǎn)入額外費(fèi)用。
3.“假交易平臺(tái)”詐騙：搭建與正規(guī)金融機(jī)構(gòu)極為相似的虛假換匯平臺(tái)，誘導(dǎo)受害者在假平臺(tái)上進(jìn)行換匯操作。
（三）防詐錦囊
1.警惕“高回報(bào)”誘惑：詐騙分子往往會(huì)發(fā)布優(yōu)惠換匯信息吸引受害人，當(dāng)匯率大幅偏離市場(chǎng)價(jià)時(shí)，務(wù)必提高警惕。
2.選擇正規(guī)渠道：私下?lián)Q匯有風(fēng)險(xiǎn)，有可能成為犯罪分子洗錢工具。外匯兌換請(qǐng)通過(guò)銀行等合法金融機(jī)構(gòu)辦理 ，不輕信來(lái)路不明的換匯信息。
3.增強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)：請(qǐng)時(shí)刻保持“安全匯款”的意識(shí)，切勿向陌生人透露銀行賬戶等敏感信息。
微信公眾號(hào)
微信銀行