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近期，晉江農(nóng)商銀行西濱支行在日常業(yè)務(wù)辦理中，憑借高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和專業(yè)的應(yīng)急處置能力，成功識(shí)別并堵截一起異常取現(xiàn)事件，有效攔截涉詐資金49900元。

事件回顧

2025年9月10日上午，客戶張某前往晉江農(nóng)商銀行西濱支行辦理49000元現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。經(jīng)辦柜員在核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)異常情形：卡內(nèi)49900元資金系一個(gè)半小時(shí)前由外省某新能源公司跨行轉(zhuǎn)入，且該筆交易與客戶日常賬戶使用習(xí)慣不符。

我行工作人員立即提高警覺，耐心詢問客戶資金來源及具體用途?？蛻袈暦Q該款項(xiàng)為“小舅子的貨款”，因?qū)Ψ劫~戶額度限制才轉(zhuǎn)入其賬戶，但未能提供任何證明材料。在進(jìn)一步核實(shí)過程中，客戶多次接到電話及微信語音催促取款，行為異常。

鑒于客戶無法合理解釋資金性質(zhì)及交易背景，且情緒焦急、言辭矛盾，為保護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)，我行工作人員立即啟動(dòng)應(yīng)急處置程序，一邊穩(wěn)定客戶情緒，一邊迅速報(bào)警。警方到場(chǎng)后，客戶妻子也到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，但二人對(duì)資金用途及職業(yè)情況的陳述存在明顯矛盾。當(dāng)日午后，該賬戶因涉嫌詐騙被外省公安機(jī)關(guān)依法止付。本案的成功堵截，充分體現(xiàn)了我行員工嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、熟練的業(yè)務(wù)能力和高效的警銀協(xié)作機(jī)制。

反詐提示

晉江農(nóng)商銀行提醒您：

1.銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，多問您一句用途，是為了保護(hù)您的資金安全及合法權(quán)益。根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等法律法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)對(duì)可能涉及詐騙活動(dòng)的異常交易進(jìn)行盡職調(diào)查與核實(shí)。請(qǐng)您在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，積極配合銀行核實(shí)工作，對(duì)轉(zhuǎn)賬匯款、大額取現(xiàn)等交易的資金來源和真實(shí)用途進(jìn)行必要說明。

2.組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，將依法追究刑事責(zé)任。請(qǐng)您保護(hù)好個(gè)人信息，提升網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)，不要為了蠅頭小利，淪為電詐“工具人”！

守護(hù)您的財(cái)產(chǎn)安全，我們始終在行動(dòng)。晉江農(nóng)商銀行將與您攜手，共同筑牢反詐防線，營造安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境。