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　　警惕三類詐騙陷阱，守護財產(chǎn)安全！

　　電信網(wǎng)絡詐騙手段不斷翻新，一不小心就會掉入陷阱！今天帶大家識破虛擬幣詐騙、冒充公檢法詐騙、境外換匯匯款詐騙的套路，守住“錢袋子”！

　　一、“虛擬貨幣+現(xiàn)金”詐騙

　　（一）典型案例

　　 2025年3月，劉女士被陌生男子搭訕，對方冒充現(xiàn)役軍人獲取信任，誘導劉女士下載小眾聊天APP。熟絡后，男子稱將轉(zhuǎn)業(yè)醫(yī)藥集團，以“內(nèi)幕股票穩(wěn)賺”為由，讓劉女士操作其“盈利賬戶”試水。操作一段時間后，劉女士發(fā)現(xiàn)確實能夠賺錢，也能小額度提現(xiàn)，此時男子又推薦用虛擬幣U幣（USDT,中文名為泰達幣）兌換美元可提升投資額度。劉女士欲充值時，男子安排“U幣商”上門兌換，隨后要求劉女士準備14.68萬元現(xiàn)金交給自己找好的“U幣商”用于兌換“U幣”。所幸警方及時抓獲嫌疑人，追回全部資金。

　　（二）詐騙套路

　　1.冒充身份、鼓動投資：詐騙分子冒充“高富帥”“投資專家”等身份，以高額回報等理由，鼓動受害人參與投資。

　　2.搭建虛假投資平臺：詐騙分子搭建虛假的交易平臺，通過后臺操作，前期小額獲益提現(xiàn)，引誘受害人加大投資。

　　3.線上詐騙、線下取現(xiàn)：誘騙受害人取現(xiàn)后至“指定地點”進行現(xiàn)金交易，再兌換成虛擬貨幣轉(zhuǎn)移資金。

　　（三）防詐錦囊 

　　1.警惕高收益承諾：所有“保本高息”“穩(wěn)賺不賠”的虛擬幣投資承諾，都是詐騙！務必通過正規(guī)持牌機構(gòu)理財。

　　2.保護個人信息安全：不參與虛擬幣交易，不將銀行卡用于虛擬幣充值/提現(xiàn)，避免信息泄露淪為洗錢工具。

　　3.遇騙立即報警：一旦發(fā)現(xiàn)被騙，保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證，第一時間撥打110，協(xié)助警方追損！

　　二、冒充“公檢法”詐騙

　　（一）典型案例

　　2025年3月，鮑女士接到境外來電，對方冒充通信管理局工作人員，稱其名下一個手機號碼涉嫌詐騙，要求配合公安機關(guān)調(diào)查。后又接到了謊稱是北京公安局民警的電話，稱其涉嫌洗錢案件要求鮑女士轉(zhuǎn)賬至對方提供的“安全賬戶”洗脫罪名。鮑女士信以為真，立即到銀行提前支取定期多筆存單，并按照犯罪分子要求，先轉(zhuǎn)入本人同名銀行卡后，通過手機銀行至犯罪分子指定的“安全賬戶”，先后共損失300余萬元。

　　（二）詐騙套路 

　　1.竊取受害人信息：非法獲取姓名、電話等個人信息，降低受害人警惕。

　　2.假冒“公檢法”身份：用網(wǎng)絡電話虛擬技術(shù)偽裝公檢法，謊稱受害人涉嫌犯罪，精準報出個人信息。

　　3.制造虛假證據(jù)：發(fā)送帶照片、公章的假警官證、逮捕令，加劇受害人恐慌。

　　4.誘導轉(zhuǎn)賬：以“案件調(diào)查”為由，要求將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”實施詐騙。

　　（三）防詐錦囊 

　　1.勿信“公檢法辦案”話術(shù)：公檢法機關(guān)不會以配合調(diào)查為由，要求“將資金轉(zhuǎn)入‘安全賬戶’進行資金核查”或“繳納高額取保候?qū)徑稹薄?/font>

　　2.多渠道核實身份：公檢法機關(guān)不會向受害人在線發(fā)送“通緝令”“逮捕證”“取保候?qū)彌Q定書”等法律文書。接到疑似公檢法電話，請撥打當?shù)毓珯z法機關(guān)官方電話或前往現(xiàn)場核實確認。

　　3.轉(zhuǎn)賬匯款請謹慎：轉(zhuǎn)賬匯款前務必仔細核實對方身份和轉(zhuǎn)賬目的，不要隨意向陌生人轉(zhuǎn)賬。

　　三、境外換匯詐騙

　　（一）典型案例

　　案例1：翁某長期在韓國工作，通過當?shù)刂袊y行匯款回國。2025年1月，翁某聽說地下錢莊匯率高，便通過地下錢莊換匯，導致其國內(nèi)銀行卡收到一筆詐騙資金。2025年2月，翁某回國后被外地公安局取保候?qū)?，并向詐騙受害人退還涉案資金15萬元。

　　案例2:2025年1月，陳某在英國務工時，一留學生找其兌換英鎊，該留學生找人向陳某國內(nèi)銀行卡匯款，導致陳某銀行卡收到詐騙資金。3月份，陳某回國后被外地公安局取保候?qū)?，并向詐騙受害人退還涉案資金6萬元。

　　（二）詐騙套路

　　1.以“低價換匯”為誘餌：詐騙分子在社交平臺、論壇等地發(fā)布誘人信息，以“低手續(xù)費”“高匯率”為誘餌，吸引急需換匯的人群。

　　2.設置“手續(xù)費”陷阱：要求先讓支付部分定金或手續(xù)費，后以“資金凍結(jié)”“賬戶審核”為由誘導轉(zhuǎn)入額外費用。

　　3.“假交易平臺”詐騙：搭建與正規(guī)金融機構(gòu)極為相似的虛假換匯平臺，誘導受害者在假平臺上進行換匯操作。

　　（三）防詐錦囊 

　　1.警惕“高回報”誘惑：詐騙分子往往會發(fā)布優(yōu)惠換匯信息吸引受害人，當匯率大幅偏離市場價時，務必提高警惕。

　　2.選擇正規(guī)渠道：私下?lián)Q匯有風險，有可能成為犯罪分子洗錢工具。外匯兌換請通過銀行等合法金融機構(gòu)辦理 ，不輕信來路不明的換匯信息。

　　3.增強個人信息保護意識：請時刻保持“安全匯款”的意識，切勿向陌生人透露銀行賬戶等敏感信息。