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客戶李某某于2024年1月9日來銀行網(wǎng)點(diǎn)查詢其賬戶受限制原因。經(jīng)我行員工詳細(xì)查詢了客戶信息后發(fā)現(xiàn)原來該賬戶2024年1月8日突然發(fā)生二百多筆對(duì)手不同的快進(jìn)快出交易，而且是不同銀行、收款人、付款人多數(shù)為外地客戶。經(jīng)過工作人員的進(jìn)一步詢問才知道原來有個(gè)人不認(rèn)識(shí)的人加他微信說要為其辦理一筆備用金，但需要刷流水，于2024年1月8日到其店鋪通過客戶手機(jī)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)收付款操作，當(dāng)天共發(fā)生了201筆交易，陌生交易對(duì)手眾多，而且開戶行分散在全國(guó)各地。1月9日該賬戶便因涉詐被公安控制。

知識(shí)點(diǎn)：

凡經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶的，將采取以下幾種方式懲戒：1、信用懲戒，將記錄到個(gè)人征信報(bào)告中。2、限制業(yè)務(wù)，5年內(nèi)暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶業(yè)務(wù)。3、嚴(yán)管賬戶，5年內(nèi)不得新開賬戶。4、法律處分，情節(jié)嚴(yán)重的還可能帶來牢獄之災(zāi)。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

凡是聲稱通過“刷流水”獲得高額度低利率貸款的都不可信，貸款請(qǐng)通過正規(guī)渠道辦理，不要輕信代刷流水、協(xié)助辦理貸款等虛假承諾。務(wù)必增強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，妥善保管好個(gè)人銀行卡，不出租、出借、出售銀行卡。

                          南安農(nóng)商銀行美林支行