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清流縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱我社）積極貫徹落實《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》和我社《清流農(nóng)信關聯(lián)交易管理辦法（2023 年修訂版）》（清農(nóng)信〔2023〕189 號）等內(nèi)外部規(guī)定,及時收集并主動核查關聯(lián)方信息，嚴格執(zhí)行關聯(lián)交易事項審批流程，加強關聯(lián)交易日常監(jiān)控，確保關聯(lián)交易管理機制持續(xù)有效運行。現(xiàn)將2024年第一季度關聯(lián)交易情況報告如下：

一、關聯(lián)交易管理情況

我社嚴格落實關聯(lián)交易的審批程序，一般關聯(lián)交易經(jīng)有權審批人審批后，及時向關聯(lián)交易控制委員會報備，并對關聯(lián)交易進行管理，控制關聯(lián)交易風險。關聯(lián)交易控制委員會成員由鄭瑞柏、黃席東、伍慶祥組成，其中鄭瑞柏擔任主任委員。關聯(lián)交易控制委員會的日常事務由下設辦公室負責，辦公室掛靠合規(guī)風險部，設立臺賬對每筆關聯(lián)交易進行登記管理。

二、關聯(lián)交易制度執(zhí)行情況

（一）關聯(lián)方認定情況

我社遵照國家金融監(jiān)管總局等監(jiān)管法規(guī)，加強關聯(lián)方名單管理主動性與前瞻性，及時梳理、動態(tài)更新，定期提交關聯(lián)交易控制委員會建立和維護。通過關聯(lián)方信息的及時梳理認定，進一步保證了關聯(lián)方信息的準確性、及時性和完整性。

截至2024年一季度末，我社符合國家金融監(jiān)管總局規(guī)定的關聯(lián)方共279戶（人），其中關聯(lián)法人或非法人組織17戶，關聯(lián)自然人262人。

（二）關聯(lián)交易定價情況

報告期內(nèi)，我社關聯(lián)交易均遵循市場化定價原則，以不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易的條件進行，不存在損害我社股東利益，符合關聯(lián)交易管理的相關要求，不影響我社獨立性，不會對我社的正常經(jīng)營活動及財務狀況造成重大影響。

（三）嚴格授信集中度管控，防范集中度風險

我社嚴格落實國家金融監(jiān)管總局關于關聯(lián)交易集中度管控要求，嚴格控制對單一關聯(lián)方、關聯(lián)方所在集團、全部關聯(lián)方的授信余額不超過我社資本凈額的10%、15%、 50%，切實防范關聯(lián)方信用風險過度集聚，嚴守監(jiān)管底線。報告期內(nèi)，我社關聯(lián)集中度均符合監(jiān)管要求。

（四）嚴格履行披露義務，保障股東知情權

報告期內(nèi)，我社嚴格遵循監(jiān)管機構的相關規(guī)定履行關聯(lián)交易信息披露義務，通過年報、臨時公告等，詳盡披露關聯(lián)交易情況，切實保障了我社股東對關聯(lián)交易的知情權，維護了股東合法權益。在官網(wǎng)上按時披露年度關聯(lián)交易總體情況及日常需披露的各項關聯(lián)交易情況。

（五）做好統(tǒng)計工作，及時報送監(jiān)管部門

我社持續(xù)監(jiān)測關聯(lián)交易情況，定期報送關聯(lián)交易相關數(shù)據(jù)。每季度統(tǒng)計分析所有授信類和非授信類關聯(lián)交易的實施情況，及時、準確地向國家金融監(jiān)管總局報送《G15最大十家關聯(lián)方關聯(lián)交易情況表》，并于關聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)中報送關聯(lián)交易季度報表，確保各項關聯(lián)交易合規(guī)開展。

三、關聯(lián)交易具體情況

截至2024年一季度末，我社資本凈額57397.1431萬元，全部關聯(lián)交易余額1021.9631萬元，其中授信類關聯(lián)交易1021.9631萬元，單一最大關聯(lián)方清流縣金星園建設發(fā)展有限公司授信余額198萬元，占資本凈額0.345%；最大單一關聯(lián)集團伍慶祥及其關聯(lián)方，授信余額224.5992萬元，占資本凈額0.3913%；我社全部關聯(lián)方授信類余額1021.9631萬元，占資本凈額1.781%，單一客戶關聯(lián)度、集團客戶關聯(lián)度、全部關聯(lián)度均符合監(jiān)管要求。我社暫未開展除授信以外的其他類型關聯(lián)交易。    四、其他情況說明    報告期內(nèi)，我社與關聯(lián)方的關聯(lián)交易遵循商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易的條件進行，授信類型的關聯(lián)交易，根據(jù)本社現(xiàn)行的授信管理辦法、關聯(lián)交易管理辦法，結合客戶的評級和風險情況確定相應價格，以確保我社關聯(lián)交易定價的合法性和公允性，授信擔保方式為抵押、保證、質押等，貸款用途符合國家的產(chǎn)業(yè)政策，無欠息、違規(guī)等不良交易情況，五級分類符合國家金融監(jiān)管總局關聯(lián)交易的誠實信用原則。未存在資產(chǎn)轉移及提供服務的情況。

清流縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

2024年4月17日